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    安信信托高天國和四川信托劉滄龍被刑拘,區別在哪里?

    資管裕道人 資管裕道人
    2021-06-23 11:32 600 0 0
    風水輪流轉,蒼天饒過誰?

    作者:裕道人

    來源:資管裕道人(ID:lwwjy1991)

    2020年6月5日,來自安信信托發的公告,稱實控人高天國因涉嫌違法發放貸款罪,被上海市公安局刑事拘留。

    2021年6月7日,宏達股份稱實控人劉滄龍因涉嫌背信運用受托財產罪,被成都市公安局采取刑事拘留措施。

    兩人同為信托公司的實控人,同為四川商人,曾經在金融市場呼風喚雨的人物,瞬間就淪為階下囚。

    從公告的時間來看,兩人被刑拘的時間前后也就是一年多一點。

    相關描述已經足夠,本文僅通過二人的罪行的對比,簡析一下未來兩家信托公司的走向。

    罪名再梳理

    違法發放貸款罪

    刑法第一百八十六條規定了違法發放貸款罪:“銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款,數額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

    關于相關表述,這里借鑒了某官方網站:

    “銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定,向關系人發放貸款的,依照前款的規定從重處罰。而關系人的范圍,則依照《商業銀行法》和有關金融法規的確定。

    而后來高天國因為身體不適被保外就醫,被查出是胰腺癌晚期,目前身體健康狀況可謂是相當糟糕,時間不多了。

    背信運用受托財產罪

    指的是商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構,違背受托義務,擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產,情節嚴重的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處三萬元以上三十萬元以下罰金;情節特別嚴重的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

    關于這個罪名,最高人民檢察院、公安部還出臺了一個《關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)》。具體內容如下:

    第四十條 [背信運用受托財產案(刑法第一百八十五條之一第一款)]商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨公司、保險公司或者其他金融機構,違背受托義務,擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產,涉嫌下列情形之一的,應予立案追

    (一)擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產數額在三十萬元以上的;

    (二)雖未達到上述數額標準,但多次擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產,或者擅自運用多個客戶資金或者其他委托、信托的財產的;

    (三)其他情節嚴重的情形。

    同為刑拘,區別何在?

    除了條款所顯示的處罰金額、年限等顯而易見的區別而之外,更大的區別還是在于當地部門和監管對整個事情的一個界定和接下來一個處理思路的區別。

    對于安信信托而言,僅對高天國一人進行了刑拘處罰。值得注意的是,作為安信信托總裁的楊曉波,只是被開具了天價罰單和終身禁入的措施,但并沒有承擔任何刑事處罰。

    而四川信托不一樣,根據公告顯示:成都經偵方面人員當場宣布,四川信托涉嫌背信運用受托財產罪被成都經偵立案偵查,川信實際控制人劉滄龍、監事會主席孔維文、風控副總裁陳洪亮及財務總監胡應福四人已被公安機關刑事拘留,另有三人被采取強制措施。 

    不說是一鍋端,但至少把高管抓了三個。

    所以對于安信信托,當地傾向于從高天國個人的角度;而對于四川信托而言,則更傾向于從整個四川信托的角度?;蛟S也會體現在接下來的風險處置上,但是目前也只是一個猜測。

    安慶信托VS四川信托:對薄公堂

    來自上海金融法院的消息顯示:安信信托已經起訴包括四川宏達、宏達實業等,案由是金融借款合同糾紛,累計訴訟金額高達55.75億元,開庭時間為今年8月。

    目前所有涉及安信信托的訴訟案件,都已經集中由上海金融法院受理。無獨有偶,所有四川信托的案件,成都中院已經申請司法集中管轄。

    于是問題來了,集中管轄相當于是由地方出面來統籌協調信托公司整體涉訴案件。但是碰到兩家信托對簿公堂的事情,就顯得十分尷尬。兩家暴雷信托公司的風險該如何處置?誰先誰后?

    此次安信信托先下手為強,要求處置被告名下資產優先受償,包括宏達股份的股權,宏達實業股權。如果被執行之后,那么對于四川信托投資人而言,其權益就無法得到保證。

    之前說過,安信信托和四川信托可謂是沆瀣一氣,不僅相互發產品套錢和接盤項目,關鍵接受的項目還是爛尾的。當年兩家合作緊密,如今卻翻臉不認人,變得實在太快。

    所以如何協調和處置兩家信托公司相互的業務,這就是一個棘手的事情。畢竟這兩家打斷骨頭連著筋,牽一發而動全身。

    風險處置有無實質性的進展?

    通過新華信托接管延期,可以一窺究竟。前面的介紹中已經講過,由于新華信托歷史包袱不重,因此其牌照是相比較搶手的,包括某國有行、招商局等有實力的買家想接手。即便是在如此情況下,新華信托的接管還是被延長。

    某種程度上來說,從監管層面來看對于幾家風險性的公司:新華信托,新時代信托,華信信托,安信信托和四川信托。在風險管理和處置其實是一個通盤考慮的過程,新華信托和新時代信托由于情況特殊,去年就第一時間被派駐人員和機構接管。

    而遠在西南的四川信托和位于上海的安信信托,則由當地政府和相關部門統籌推進戰略重組、風險化解和投資者兌付事宜。被接管的新華信托,尚且還需要延期;那么情況更復雜的四川信托和安信信托,投資人等待的時間比預想得更為漫長。

    寫在最后

    曾經的風云大佬,總有落寞的一天。畢竟風水輪流轉,人無百日好,花無百日紅。

    仔細盤點兩位發家的歷史,回看今天兩位的遭遇。唏噓不已的背后,是時代的變遷以及罪與罰的輪回。

    但是投資人呢,他們真的是太難了!

    注:文章為作者獨立觀點,不代表資產界立場。

    本文由“資管裕道人”投稿資產界,并經資產界編輯發布。版權歸原作者所有,未經授權,請勿轉載,謝謝!

    原標題: 安信信托高天國和四川信托劉滄龍被刑拘,區別在哪里?

    資管裕道人

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